Realne perspektywy, nowoczesne rozwiązania.

Od 2024 roku inwestor samodzielnie rozlicza podatek od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki, 19%) w rocznym zeznaniu PIT-38. Podstawą do rozliczenia jest formularz PIT-8C, który TFI przekazuje uczestnikowi funduszu do końca lutego. Zeznanie podatkowe PIT-38 należy złożyć do 30 kwietnia roku następującego po roku podatkowym, w którym uzyskano dochód z inwestycji. Możliwa jest kompensacja zysków i strat z różnych inwestycji kapitałowych. Więcej szczegółów znajduje się tutaj.

Środki zgromadzone w funduszu inwestycyjnym są odpowiednio zabezpieczone dzięki prawnemu wyodrębnieniu aktywów funduszu od majątku Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI). Oznacza to, że w przypadku problemów finansowych TFI pieniądze uczestników funduszu nie wchodzą w skład masy upadłościowej TFI – są całkowicie odrębne i chronione.

Dodatkowo działalność TFI oraz zarządzanych przez nie funduszy podlega nadzorowi  Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), której celem jest zapewnienie  zgodności działań z obowiązującymi przepisami prawa oraz ochrona interesów uczestników funduszy inwestycyjnych.

Aktywa funduszu, stanowiące środki ulokowane przez uczestników, są przechowywane przez niezależny bank-depozytariusz, który nie tylko zapewnia bezpieczne przechowywanie aktywów, ale również nadzoruje, czy operacje funduszu są zgodne z jego statutem oraz obowiązującymi przepisami prawa.

Uczestnicy funduszu mogą wygodnie zarządzać swoimi inwestycjami online – poprzez aplikację mobilną lub bankowość elektroniczną Millenet w Banku Millennium.

Możliwe jest m.in. składanie zleceń, dokonywanie wpłat i wypłat, a także monitorowanie wyników funduszy oraz wartości swoich inwestycji.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne polega na lokowaniu środków finansowych poprzez nabycie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu. W Millennium TFI inwestowanie można rozpocząć jednorazowo lub w formie regularnych wpłat, np. co miesiąc. Minimalna kwota inwestycji wynosi 100 zł dla jednostek uczestnictwa kategorii A.

Jednostki uczestnictwa można nabyć w dowolnym oddziale Banku Millennium, w aplikacji mobilnej lub w bankowości elektronicznej Banku Millennium, a także za pośrednictwem niezależnych dystrybutorów współpracujących z Millennium TFI.