Podmiot prowadzący na zlecenie funduszu rejestr uczestników funduszu; dokonujący rozliczeń wszystkich transakcji.
Są to środki, którymi fundusz zarządza, a więc papiery wartościowe i lokaty pieniężne.
Długotrwały spadek wartości instrumentów (np. akcje, obligacje) notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Cena, po której następuje rozliczenie zlecenia wycofania środków z funduszu.
Bank, który przechowuje środki funduszu. Do jego głównych zadań, na podstawie ustawy o funduszach inwestycyjnych należą: ochrona interesów uczestników funduszy oraz wycena aktywów funduszy.
Osoba decydująca o inwestycjach funduszu, która zdała organizowany przez KNF egzamin na doradcę inwestycyjnego.
Podmiot pośredniczący w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszu.
Każdy dzień, w którym odbywa się regularna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. W tym dniu ustala się wartość aktywów funduszu.
Fundusz, który w sposób ciągły zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa na podstawie zleceń klientów. Pełna nazwa tego typu funduszu to Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Często używany jest też skrót – FIO.
Fundusz, do którego można przystąpić w określonym momencie czasu. W zamian za wpłacone środki klient otrzymuje certyfikaty inwestycyjne, które mogą być notowane na giełdzie papierów wartościowych. Wycofanie środków z funduszu możliwe jest tylko w określonych terminach podanych w statucie lub poprzez sprzedaż certyfikatów inwestycyjnych na giełdzie papierów wartościowych.
Pełna nazwa tego typu funduszu to Fundusz Inwestycyjny Zamknięty. Często używany jest też skrót – FIZ.
Okres czasu na jaki możemy ulokować środki. Np. jeśli dysponujemy kwotą 1 tys. zł i wiemy, że za dwa tygodnie musimy je wydać na spłatę raty mieszkaniowej to nasz horyzont inwestycyjny wynosi 14 dni.
Długotrwały wzrost wartości instrumentów (np. akcje, obligacje) notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Jest to tytuł udziału w funduszu inwestycyjnym otwartym, który odzwierciedla jaka część aktywów funduszu należy do uczestnika.Jednostki uczestnictwa są podzielne i w przypadku funduszy Millennium podawane są z dokładnością do 3 miejsc po przecinku.
Państwowy organ nadzoru nad publicznym obrotem papierami wartościowymi, w szczególności jest to organ kontrolny wobec towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz funduszy, którymi one zarządzają.
Maksymalny poziom zaangażowania w dany papier wartościowy, typ papieru wartościowego, rynek.
Osoba w wieku do lat 18, która nie osiągnęła pełnej zdolności do czynności prawnych, za wyjątkiem 16 letniej mężatki.
Reprezentant osoby nie posiadającej pełnej zdolności do czynności prawnych (np. dzieci w wieku 13-18 lat lub osoby częściowo ubezwłasnowolnione) lub osoby nie posiadającej zdolności do czynności prawnych (np. dzieci do 13 lat lub osoby ubezwłasnowolnione całkowicie). Przedstawicielami ustawowymi są zatem rodzice oraz ustanowieni przez sąd kuratorzy i inne osoby, którym przyznano prawo do opieki i reprezentowania ww. osób.
Wycofanie środków z funduszu na podstawie złożonego zlecenia odkupienia.
Podstawowy dokument prawny regulujący działanie funduszu. Prospekt informacyjny m.in. zawiera: informacje o towarzystwie reprezentującym fundusz, informacje o osobach zarządzających funduszem, informacje o banku depozytariuszu, sposób zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa/certyfikatów inwestycyjnych, statut funduszu, opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w funduszu.
Są to fundusze zbliżone do funduszy inwestycyjnych otwartych. Podstawową różnicą jest to, że mają one mniejsze ograniczenia inwestycyjne. Przykładowo specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty, zwany także SFIO, może lokować do 100% środków w jednostki uczestnictwa innych funduszy. Fundusz inwestycyjny otwarty zaś może lokować w inne fundusze nie więcej niż 20% środków.
Firma, której celem działalności jest tworzenie i zarządzanie funduszami inwestycyjnymi. Towarzystwo działa na podstawie ustawy o funduszach inwestycyjnych. Jego utworzenie wymaga zgody KNF, która akceptuje m.in. skład zarządu oraz rady nadzorczej towarzystwa, wybór osób zarządzających funduszami itp.
Towarzystwo może rozszerzyć swoją działalność o świadczenie usług zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie.
Osoba, która posiada przynajmniej część jednostki uczestnictwa lub certyfikat inwestycyjny funduszu zamkniętego.
Dokument prawny regulujący powstawanie i działanie funduszy inwestycyjnych, prawa i obowiązki uczestników tych funduszy.
Ustawa z dnia 27 maja 2004r. o funduszach inwestycyjnych Dz. U. z dnia 28 czerwca 2004 r. Nr 146, poz. 1546 z póź. zm.
Pisemna dyspozycja wycofania środków z IKE. Zleceniu wypłaty nie towarzyszy pobranie podatku od zysków kapitałowych.
Podstawowym warunkiem do wykonania wypłaty jest osiągnięcie uprawnień emerytalnych. Wypłata może dotyczyć jedynie całości środków zgromadzonych na IKE.
Po wykonaniu wypłaty oszczędzający nie może już ponownie przystąpić do IKE.
Zlecenie przekazania środków zgromadzonych na IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej IKE. Warunkiem wykonania zlecenia, oprócz pisemnej dyspozycji oszczędzającego jest przedstawienie potwierdzenia zawarcia umowy IKE z inną instytucją finansową. Taki dokument jest wystawiany wtedy, gdy podpisując umowę o prowadzenie IKE oszczędzający wskaże, że posiada już w innej instytucji. Wypłata transferowa może dotyczyć wyłącznie całości środków zgromadzonych na IKE.
Pisemne zlecenie wycofania środków z IKE przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych. Zwrot związany jest z naliczeniem i odprowadzeniem przez podmiot prowadzący IKE podatku od zysków kapitałowych. Zwrot może dotyczyć tylko całości środków zgromadzonych na IKE. Dokonanie zwrotu nie wyklucza możliwości ponownego przystąpienia do IKE.