Jak wybrać odpowiednią inwestycję?

Planując inwestycje w Fundusze  należy odpowiedzieć sobie na kilka podstawowych pytań. Pytania znajdujące się poniżej w  ścisły sposób powiązane są z cechami Subfunduszy Millennium.

W jakiej walucie zamierza Pan/Pani oszczędzać? 
-  PLN
-  USD
-  EUR

Które z poniższych stwierdzeń najlepiej opisuje Pani/a doświadczenie inwestycyjne ? 
-  Nie mam doświadczenia / nie korzystam z produktów inwestycyjnych
-  Dysponuję ogólną wiedzą o podstawowych produktach inwestycyjnych - zaznacz jakich (można zaznaczyć kilka):
         - Lokaty terminowe
         - Obligacje
         - Akcje (rynek giełdowy)
         - Fundusze inwestycyjne
 - Mam dużą wiedzę o produktach inwestycyjnych oraz mechanizmach rynkowych, wpływających na ich funkcjonowanie 

Które z poniższych założeń jest najbliższe Pani/a oczekiwaniom? 

-  Niski dochód przy dużym bezpieczeństwie
-  Średni dochód przy średnim ryzyku
-  Zwiększone zyski przy założeniu większego ryzyka 

Który z poniższych opisów najlepiej oddaje Pani/a podejście do inwestowania? 
 
-  Nie akceptuję żadnych spadków wartości moich inwestycji w żadnym momencie ich trwania
-  Nie akceptuję spadku wartości moich inwestycji poniżej zainwestowanego nominału
-  Jestem w stanie zaakceptować umiarkowane ryzyko, jeśli mogłoby to wpłynąć na zwiększenie rentowności
-  Akceptuję wysokie ryzyko, ale tylko w odniesieniu do części moich inwestycji
-  Akceptuję wysokie ryzyko i inwestuję większą część środków w produkty o najwyższym potencjale zysku 

Na jakie okresy inwestuje Pan/i większość swoich oszczędności? 
 
-  1 - 3 miesiące
-  3 miesiące - 1 rok
-  1 rok - 3 lata
-  Powyżej 3 lat
 

Wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego

Subfundusze przeznaczone są dla osób oczekujących wysokich stóp zwrotu i akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne. Przeznaczone są dla Inwestorów, którzy planują inwestycje w fundusze w okresach kilkuletnich i tym samym dopuszczają okresowe wahania cen jednostek uczestnictwa. Udział akcji w portfelu tych subfunduszy zwykle przekracza 70%, wobec czego ich wyniki ściśle uzależnione są od koniunktury giełdowej. Do Subfunduszy z tej grupy zaliczamy: Millennium FIO Subfundusze: Małych i Średnich Spółek, Akcji jak również Millennium SFIO Funduszy Zagranicznych Subfundusze :BRIC, Akcji Amerykańskich, Akcji Europejskich

Średni poziom ryzyka inwestycyjnego

Subfundusze przeznaczone są dla osób oczekujących wyższych zysków przy podwyższonym ryzyku inwestycyjnym. Przeznaczone są dla Inwestorów, którzy planują inwestycje w fundusze w średnim lub długim horyzoncie czasowym. Okres inwestycji nie powinien być krótszy niż 2 lata. Udział akcji w portfelach subfunduszy może sięgać nawet do 60%, przez co są one podatne na koniunkturę giełdową. Do Subfunduszy z tej grupy zaliczamy: Millennium FIO Subfundusze: Zrównoważony, Stabilnego Wzrostu  jak również Millennium SFIO Funduszy Zagranicznych Subfundusze :Obligacji Europejskich Plus, Obligacji Amerykańskich Plus.

Niski poziom ryzyka inwestycyjnego

Subfundusze przeznaczone są dla osób oczekujących wyższych zysków niż w przypadku samodzilenego inwestowania w obligacje lub lokaty bankowe. Przeznaczone są dla Inwestorów, którzy planują inwestycje w fundusze w średnim lub krótkim horyzoncie czasowym. Polecane są również osobom, które nie są w stanie zadeklarować okresu oszczędzania lub nie akceptują podwyższonego ryzyka inwestycyjnego. Do Subfunduszy z tej grupy zaliczamy: Millennium FIO Subfundusze: Papierów Dłużnych, Pieniężny.